汉桔财经告诉您CFP考试答题技巧

一、做题策略

(一)考试中速度是第一位的。除了《综合案例分析》外其他每科要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。较复杂的题,3-4分钟做不出来就先做个标记,猜个答案填上(以免造成答题卡错行),继续往下做。当然,复习阶段就应该知道哪类题耗时间了,也应该有相应对策。例如,综合案例里会遇到求学费IRR的题,按答案步骤算至少需要十几分钟;因此,在考试之前就决定放掉同类型的题了。

(二)考试时要大概估算一下题量和时间,如果对公式不是很熟悉可以先把公式写在草稿纸上备用。一定要看清题目,对于不会做的题不要浪费时间,因为每门课考试的时间都非常紧张,尤其是综合案例,基本上是做不完的,所以千万不要浪费时间。

(三)抓大放小,采取关注全局的考试策略。在考试过程中,要有一个“全局”观念,可以放掉比重不大的偏题或繁题,尽量在考试时间内完成全部题。

二、概念题的做题技巧

做题的时候要比较关注概念题的出题习惯,熟悉问法,只记正确选项。考试时不要反复比较分析——因为比较分析对于概念题选既定答案无任何意义,要快速选出印象中正确的答案。

概念题在考试中的涉及最多的应该是保险部分,内容需要大家对课件的每个内容都要熟悉掌握,否则就会对题目有种不知所答的感觉。

三、计算题的做题技巧

计算题是整个CFP考试的重点题型。在投资规划中计算题的考察很细,比如对于期权的内容就会涉及到构建套期保值的内容,一般会问到是买权还是卖权,买卖多少个期权,还有大家要对题目看清楚,对于题中给的数据要先分析再使用。

员工福利的计算题非常多,而且题目中给的答案不同的理解都能算出答案,所以大家要熟悉员工福利中的每个概念,知道哪些要算期初,哪些算期末。

税法是很多人都觉得较为简单的课程,但实际税法部分的计算题难度较大,一是时间较为紧张,二是考点非常细。比如对于企业所得税适用税率是25%,但有些优惠税率。考试中,题目会告诉我们公司利润、成本等内容,让我们先算出应纳税额,在计算对应的企业所得税,计算出应纳税额后不少考生直接就乘以25%的税率了,实际上题目中的应纳税额是属于优惠税率的,所以在做计算题时务必要先熟悉相关的知识点。

保险部分会有案例题,主要是计算保险缺口和用遗嘱法、收入法计算保费的部分,难度不是很大但需要对每种算法都熟悉。

综合案例的计算题量非常大,很多考生根本做不完,考点也很灵活。在考试时,建议采用先看问题再回到案例中找相关的信息的方法,可以节省一些时间。

相对五门课程而言,投资的计算题是最容易的,背公式就行了。其他各类计算题本质都是货币的时间价值(其实投资也是,只不过有固定公式),熟练掌握计算器的使用是首要条件;其次要熟悉名义利率和实际利率的转换:例如一笔贷款,年率10%、按季度计息、按月还款,计算实际利率等。这部分讲课时并没有特别强调,但是历次考试的重点和难点;不管题目多长,要条理清晰、层次分明的阅读,迅速找出有用条件。

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